Комітет Верховної Ради України з питань правоохоронної діяльності рекомендував ухвалити у другому читанні та в цілому законопроєкт №16013, що передбачає запровадження кримінальної відповідальності за передачу, купівлю та продаж так званих дроп-рахунків.
Про це інформує пресслужба парламенту.
Посилення відповідальності за використання дроп-рахунків
Йдеться про банківські картки та рахунки, що використовуються у шахрайських схемах, зокрема у діяльності незаконних кол-центрів.
Законопроєкт пропонує встановити штрафи від 300 до 1 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян за передачу власної картки або доступу до рахунку шахраям.
За купівлю, продаж чи використання чужих карток передбачається покарання у вигляді штрафу від трьох тисяч до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів або позбавлення волі строком до шести років. У випадку повторного правопорушення чи дій організованої групи санкція може становити до восьми років ув’язнення.
Ініціатором законопроєкту є президент Володимир Зеленський.
Обґрунтування та міжнародний контекст
У пояснювальній записці зазначається, що необхідність ухвалення законопроєкту виникла через потребу імплементації положень Директиви Європейського Союзу 2019/713 від 17 квітня 2019 року, яка регламентує боротьбу з шахрайством та підробкою безготівкових платіжних засобів.
Документ має замінити попереднє Рамкове рішення Ради ЄС 2001/413/JHA та забезпечити комплексну кримінально-правову протидію сучасним формам незаконного використання платіжних інструментів.
Чинна редакція статті 200 Кримінального кодексу охоплює лише окремі незаконні дії з платіжними картками та документами на переказ, проте не враховує новітні способи заволодіння індивідуальною обліковою інформацією та доступом до рахунків.
Зміни передбачають доповнення кодексу новою статтею, що встановить окрему відповідальність за передачу та обіг платіжних інструментів із метою їх використання у шахрайських схемах.
Також повідомляється, що за результатами аналітичних досліджень було виявлено, що використання мереж номінальних рахунків набуло системного характеру та стало важливим елементом кримінальної інфраструктури.
Такі дроп-мережі забезпечують функціонування схем платіжного шахрайства, діяльність незаконних кол-центрів, грального бізнесу, легалізацію доходів, отриманих злочинним шляхом, а також операції з наркотичними засобами та підакцизними товарами.
Використання великої кількості номінальних рахунків дозволяє злочинним угрупованням розподіляти фіноперації, уникати блокування та ускладнювати фінмоніторинг.
Законодавчі зміни спрямовані на ліквідацію цієї прогалини та посилення захисту банківських рахунків від шахраїв.
Як розповідав "Апостроф", Верховна Рада ухвалила законопроєкт №10190 про посилення відповідальності за електронно-комунікаційне шахрайство та діяльність шахрайських кол-центрів.
