Верховна Рада 9 червня ухвалила норму, яка обмежує 12 місяцями строк обов’язкового посиленого фінансового моніторингу щодо політично значущих осіб (PEP) після того, як вони припиняють виконувати визначні публічні функції.
Колишня заступниця міністра економіки, адвокатка Світлана Панаіотіді розповіла у коментарі "Критичному мисленню" з Віктором Шлінчаком, що це означає.
За її словами, раніше в Україні діяла модель трирічного контролю, однак у 2023 році підхід був змінений і фактично запроваджено більш жорсткий режим моніторингу для колишніх посадовців.
Панаіотіді зазначила, що нові зміни не стосуються осіб, які перебувають на посадах, а охоплюють лише тих, хто звільнився понад рік тому. Водночас вона підкреслила, що в європейській практиці аналогічний посилений моніторинг зазвичай обмежується 12 місяцями.
Вона пояснила, що банки й надалі зобов’язані перевіряти фінансові операції клієнтів, зокрема у випадках значних готівкових внесків або підозрілих транзакцій. Водночас, за її словами, попередня практика в Україні призводила до постійних перевірок колишніх посадовців та їхніх родин.
"Оце послаблення означає перехід до більш європейської моделі, де після завершення повноважень людина поступово виводиться з категорії підвищеного ризику", — пояснила Панаіотіді.
Продовження після рекламиРЕКЛАМА
Вона також наголосила, що банки залишаються повністю зобов’язаними здійснювати фінансовий моніторинг щодо будь-яких клієнтів незалежно від їхнього статусу, а нові правила лише уточнюють підходи до колишніх PEP.
За словами експертки, ключовим питанням залишається практичне застосування норми банками, які можуть по-різному інтерпретувати ці перевірки.
"Ми ще не знаємо, чи банки знову будуть прискіпливо ставитися до осіб, які 10 років вже не обіймають ніяких посад. Їхні діти не можуть відкрити рахунки в банках, тому що батьки обіймали якісь посади. Це оптимізм відносно того, що банки почнуть до людей, які більше не працюють на посадах, відноситись як до звичайних громадян. Це означає, що вони не проситимуть стоси документів, які вони зараз просять, наче особа досі перебуває на посаді".
Панаіотіді сподівається, що президент підпише цей закон, а нові правила наблизять українську практику до європейської моделі фінансового моніторингу.
Раніше голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев розкритикував практику застосування статусу PEP (політично значущих осіб) та заявив, що Національний банк України не впорався з організацією фінансового моніторингу.
