Верховная Рада 9 июня приняла норму, ограничивающую 12 месяцами срок обязательного усиленного финансового мониторинга по отношению к политически значимым лицам (PEP) после того, как они прекращают выполнять выдающиеся публичные функции.
Бывшая заместитель министра экономики, адвокат Светлана Панаиотиди рассказала в комментарии "Критическому мышлению" с Виктором Шлинчаком, что это значит.
По ее словам, ранее в Украине действовала модель трехлетнего контроля, однако в 2023 году подход был изменен и фактически введен более жесткий режим мониторинга для бывших чиновников.
Панаиотиди отметила, что новые изменения не касаются находящихся на должностях лиц, а охватывают только тех, кто уволился более года назад. В то же время, она подчеркнула, что в европейской практике аналогичный усиленный мониторинг обычно ограничивается 12 месяцами.
Она пояснила, что банки и дальше обязаны проверять финансовые операции клиентов, в том числе в случаях значительных наличных взносов или подозрительных транзакций. В то же время, по ее словам, предыдущая практика в Украине приводила к постоянным проверкам бывших чиновников и их семей.
"Это послабление означает переход к более европейской модели, где после завершения полномочий человек постепенно выводится из категории повышенного риска", - пояснила Панаиотиди.
Продолжение после рекламыРЕКЛАМА
Она также подчеркнула, что банки остаются полностью обязанными осуществлять финансовый мониторинг по отношению к любым клиентам независимо от их статуса, а новые правила лишь уточняют подходы к бывшим PEP.
По словам эксперта, ключевым вопросом остается практическое применение нормы банками, которые могут по-разному интерпретировать эти проверки.
"Мы еще не знаем, будут ли банки опять будут придирчиво относиться к лицам, которые 10 лет уже не занимают никаких должностей. Их дети не могут открыть счета в банках, потому что родители занимали какие-то должности. Это оптимизм относительно того, что банки начнут к людям, которые больше не работают на должностях, относиться как к обычным. просят, будто лицо до сих пор находится в должности".
Панаиотиди надеется, что президент подпишет этот закон, а новые правила приблизят украинскую практику к европейской модели финансового мониторинга.
Ранее глава комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев подверг критике практику применения статуса PEP (политически значимых лиц) и заявил, что Национальный банк Украины не справился с организацией финансового мониторинга.
