Валютная либерализация, которую запустил Национальный банк Украины (НБУ) в августе, не поможет поможет мошенникам, поскольку их подозрительные операции могут быть заблокированы банками.
Об этом говорится в материале "Апострофа".
НБУ с 11 августа объявил о валютной либерализации, в рамках которой, в частности, увеличил лимит на покупку безналичной валюты с 50 тысяч грн до 200 тысяч грн в месяц, а также со 100 тысяч грн до 200 тысяч грн в день – на снятие наличных с валютных счетов в Украине и за ее пределами.
По словам финансового аналитика Андрея Шевчишина, в Украине действует достаточно строгая система финансового мониторинга, и для клиентов с повышенным риском установлен лимит в 50 тысяч грн в месяц на банковские транзакции.
"Они сначала везде поставили необходимые фильтры и предохранители в виде финмониторинга, внутренних правил и внутреннего анализа, автоматизации, довели его до какого-то сознательного уровня, после чего "пустили воду по трубам", – пояснил эксперт действия регулятора в комментарии изданию.
Впрочем, у большинства украинцев проблем, скорее всего, возникнуть не должно, считает координатор экспертных групп Экономической экспертной платформы Олег Гетман.
В разговоре с "Апострофом" он напомнил, что серьезный финмониторинг начинается со 400 тысяч грн (хотя проверить, конечно же, могут и меньшие суммы).
По его словам, новые лимиты НБУ на самом деле не так уж и велики, а потому вряд ли рядовые граждане столкнутся с реальными сложностями.
"Если, конечно, это не какие-то дроперы или мошенники", – добавил эксперт.
По его словам, в Украине достаточно людей, которые имеют легальные доходы.
"Где-то 2 млн ФОПов получают доходы в сотни тысяч и миллионы гривен. Они легко могут ими оперировать. Кто-то получает официальные зарплаты на карты – 30-40 тысяч грн (приблизительно на уровне средней зарплаты в Украине – "Апостроф"), которые поступают ежемесячно. Поэтому, объяснить происхождение 200 тысяч грн, на которые такой человек хочет купить доллары, очень легко – ведь речь не идет о миллионах", - резюмировал Олег Гетман.
