Валютна лібералізація, яку запустив Національний банк України (НБУ) у серпні, не допоможе шахраям, оскільки їх підозрілі операції можуть бути заблоковані банками.
Про це йдеться у матеріалі "Апострофа".
НБУ з 11 серпня оголосив про валютну лібералізацію, в рамках якої, зокрема, збільшив ліміт на купівлю безготівкової валюти з 50 тисяч грн до 200 тисяч грн на місяць, а також зі 100 тисяч грн до 200 тисяч грн на день – на зняття готівки з валютних рахунків в Україні та за її межами.
За словами фінансового аналітика Андрія Шевчишина, в Україні діє досить строга система фінансового моніторингу, і для клієнтів із підвищеним ризиком встановлено ліміт 50 тисяч грн на місяць на банківські транзакції.
"Вони спочатку скрізь поставили необхідні фільтри та запобіжники у вигляді фінмоніторингу, внутрішніх правил та внутрішнього аналізу, автоматизації, довели його до якогось свідомого рівня, після чого "пустили воду по трубах", - пояснив експерт дії регулятора у коментарі виданню.
Втім, у більшості українців проблем, скоріше за все, виникнути не повинно, вважає координатор експертних груп Економічної експертної платформи Олег Гетман.
У розмові з "Апострофом" він нагадав, що серйозний фінмоніторинг починається зі 400 тисяч грн (хоча перевірити, звичайно, можуть і менші суми).
За його словами, нові ліміти НБУ насправді не такі вже й великі, а тому навряд чи пересічні громадяни зіткнуться із реальними складнощами.
"Якщо, звичайно, це не якісь драпери чи шахраї", - додав експерт.
За його словами, в Україні достатньо людей, які мають легальні прибутки.
"Десь 2 млн ФОПів отримують доходи у сотні тисяч і мільйони гривень. Вони легко можуть ними оперувати. Хтось отримує офіційні зарплати на карти – 30-40 тисяч грн (приблизно на рівні середньої зарплати в Україні – "Апостроф"), які надходять щомісяця. Тож, пояснити походження 200 тисяч грн, на які така людина хоче купити долари, дуже легко – адже не йдеться про мільйони", – резюмував Олег Гетман.
