10 ноября Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект № 14327-д, необходимый для подготовки Украины к присоединению к Единой зоне платежей в евро (SEPA). За документ проголосовали 249 народных депутатов. Он предусматривает изменения в 19 законодательных актах, в частности усиление финансового мониторинга и защиты информаторов.
Об этом сообщили в Верховной Раде Украины, передает «Апостроф».
Что даст Украине присоединение к SEPA
SEPA — это Единая зона платежей в евро, объединяющая 41 страну. В ее пределах переводы осуществляются по общим правилам, стандартам и тарифам.
Присоединение к этой платежной зоне должно упростить международные переводы в евро для украинцев, банков и бизнеса. Они смогут проводить такие операции быстрее и с меньшими затратами, чем сейчас.
Принятие законопроекта в первом чтении само по себе не означает вступления Украины в SEPA. Документ должен создать законодательные условия для подачи заявки и ее дальнейшего рассмотрения Европейским платежным советом.
Какие изменения предусматривает законопроект о SEPA
Документ охватывает 19 законодательных актов. Основные изменения касаются трех направлений: защиты информаторов, прозрачности владельцев финансовых учреждений и усиления финансового мониторинга.
В частности, законопроект предлагает ввести отдельные гарантии для людей, сообщающих о нарушениях в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.
Как будут защищать информаторов в финансовой сфере
Законопроект вводит понятие «информатор в сфере предотвращения и противодействия». Защита будет распространяться не только на работников, но и на самозанятых лиц, акционеров, бывших работников и кандидатов на должности.
Документ запрещает негативные меры воздействия в связи с сообщениями о нарушениях. Речь идет, в частности, об увольнении, переводе и дискриминации. Доказывать правомерность таких решений должен работодатель или руководитель.
Также предлагается ввести анонимные каналы для сообщений, гарантии конфиденциальности, бесплатную юридическую и психологическую помощь. Защита предусмотрена и для третьих лиц, в частности членов семей и коллег информаторов.
Какие новые реестры планируют создать
Одно из изменений — создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований. Он должен помочь установить лиц, которые фактически владеют или контролируют такие структуры.
Законопроект также предусматривает создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. В него будет вноситься информация об открытии и закрытии счетов, электронных кошельков и сейфов.
Управляющим обоими реестрами должно стать Министерство финансов Украины. При этом реестр счетов и сейфов будет содержать только идентификационные данные. Информация об операциях и остатках средств в нем храниться не будет. Документ предусматривает сохранение банковской тайны и определяет круг органов, которые смогут получать доступ к этим сведениям.
Как усилят финансовый мониторинг
Законопроект расширяет полномочия контролирующих и надзорных органов в сфере финансового мониторинга. В частности, Национальный банк Украины сможет публично сообщать о нарушениях финансовыми учреждениями соответствующих правил.
Также предлагается расширить перечень субъектов первичного финансового мониторинга и изменить систему штрафов за нарушения.
Когда могут вступить в силу изменения
Законопроект предусматривает поэтапное вступление в силу. Для большинства его положений установлен срок в шесть месяцев. Отдельные нормы должны вступить в силу после запуска новых реестров или в 2027–2028 годах.
В пояснительной записке также указано, что присоединение Украины к SEPA ожидается после 2027 года. Для этого страна должна выполнить требования Европейского платежного совета, в частности в отношении финансового мониторинга и прозрачности платежной системы.
Как ранее писал «Апостроф», правительство Украины утвердило план приоритетных действий, который предусматривает открытие четвертого и пятого переговорных кластеров по вступлению в Европейский Союз (ЕС) до конца 2026 года.
