Страны ЕС накопили значительный опыт борьбы с нелегальным букмекерством, который может быть полезен и для Украины. О тенденциях в этой сфере, том, что происходит в беттинговой индустрии (сфере, связанной со ставками), и том, как может быть использован этот опыт, рассказал экс-президент комитета по безопасности бизнеса и риск-менеджменту Всемирной Лотерейной Ассоциации (WLA) Тьери Пужоль. Приводим его статью:
Вряд ли можно найти еще одну индустрию, на изменение лица которой так сильно повлияло распространение интернета, как это произошло в спортивном беттинге.
Особенностью современного рынка беттинга является его глобализация, когда любой человек через интернет может стать его игроком, используя сайты из любого уголка Земли. Более того, беттинговые веб-сайты соединили между собой множество розничных беттинговых сетей -букмекерских контор, находящихся в совершенно разных регионах и континентах. Традиционные спортивные игры, которыми славились старые букмекеры, стали отходить. На смену им пришли высокотехнологичные, быстрые и неуловимые, часто меняющиеся техники беттинга.
И эта технологическая трансформация не нашла своевременного отражения в государственном регулировании, которое осуществляется на национальном, а не на международном уровне.
В течение последних 20 лет страны ЕС пришли к тому, что поняли необходимость четкого лицензирования беттинговых операторов. Это движение возглавила Великобритания, которая в 2005 году приняла GamblingAct (Закон об Азартных Играх).
Примерно в то же время начали вспыхивать первые крупные скандалы вокруг договорных матчей, а спортивные организации и власти были совсем не готовы встретить эти вызовы. Вскоре просто возникла необходимость принятия решений в борьбе с договорными матчами на государственном уровне.
Сегодня все члены ЕС поменяли свое законодательство или приняли определенную форму регулирования беттинговой индустрии, связанной со ставками. Не считая нескольких исключений, они приняли либеральные формы регулирования букмекерства с целью контроля спортивного беттинга, "осушения" нелегальных рынков, решения проблемы общественного порядка, честности в спорте и обеспечения условий экономического роста.
В большинстве стран ЕС требования регуляторов к операторам беттинга не имеют обязательного или предписывающего характера. Т.е. беттинговые компании сами определяют принципы риск-менеджмента, системы противодействия отмыванию денег, идентификации игрока и т.д., а также системы оповещения при криминальных рисках и рисках нечестной игры. В свою очередь новые букмекеры говорили о том, что быстрый рост технологий в этой индустрии невозможно ограничить жесткими регуляторными рамками.
В результате регуляторы часто выдавали лицензии различным беттинговым операторам без должного понимания, что это за компании и чем они занимаются. Особо здесь отличились Великобритания и Мальта. В ряде случаев регуляторы без проверки принимают информацию от беттинговых операторов по их обороту и доходу, безопасности и т.д.
Вместе с тем, начало расти число криминальных случаев - как глобальных, так и в пределах ЕС - связанных с беттингом: конфликты интересов, связь менеджеров букмекеров с организованной преступностью, договорные матчи, отмывание денег, нелегальный беттинг (как в интернете, так и в конторах на улице), жульничество, фишинг и т.д.
В свете сегодняшней экономической ситуации и в связи с ростом новых криминальных рисков (таких как кибер-криминал и договорные матчи), необходимо пересмотреть оценку криминальных рисков, связанных с беттингом.
Данная оценочная работа даст нам современный пакет рекомендаций для руководства стран-членов ЕС, а также органам управления ЕС. При этом подобное исследование будет непростым, на что есть несколько причин:
- Спортивный беттинг в его существующей форме – новый и быстро меняющийся вид деятельности. Среди его последних инноваций - высокочастотный и децентрализованный беттинг.
- Беттинг по-прежнему разделен между розницей (от легальных беттинговых магазинов до "подвальных" букмекеров) и интернетом. Это перетекание денег между высоколиквидными наземными точками и банковскими операциями в интернете делает контроль транзакций затруднительным.
- По оценкам специалистов, большинство беттинговых ставок по-прежнему делаются нелегально. Имеется в виду, что ставки делают игроки из стран, власти которых не давали разрешений на работу операторов. Некоторые конторы регистрируются в офшорах (Гибралтар, Остров Мэн, Кюрасао, Мальта и т.д.). Игорный бизнес всегда был в поле зрения криминалитета. А с учетом современного роста интернационализации спортивных событий угроза общественному порядку и криминальные риски продолжают расти. В частности, новые веяния в действиях международного криминалитета по инвестированию в легальную экономику несут в себе угрозу честности и целостности беттингового рынка. Для понимания этих рисков необходимо проанализировать связи криминалитета и беттингового сектора. Надо внимательно посмотреть на эволюцию поведения криминалитета, для понимания степени его внедрения в сферу ставок на спорт.
При этом необходимо точно установить, как разнообразные криминальные группы адаптируются к технологическим, юридическим, экономическим и культурным изменениям, до какой степени мы можем предугадать или понять эволюцию методов работы криминалитета, каковы новые методы и техники отмывания денег, группировки какого типа чаще всего вовлечены в беттинговый бизнес, какие группировки сейчас наиболее активно инвестируют в беттинг?
Также для борьбы с криминалитетом в сфере спортивных ставок нужно понимать, какие специфические черты беттингового рынка наиболее привлекательны для преступников, какие механизмы противодействия внедрены правительством и операторами для защиты честности рынка, насколько эффективны эти механизмы.
В недалекой перспективе ожидается дальнейший рост онлайн-беттинга и расширение доступа пользователей к иностранным сайтам, новые методы оплат и новые беттинговые продукты. Все эти изменения могут привести к еще большей привлекательности беттинга для криминальных структур.
Вот почему украинский спорт и украинский беттинговый рынок, отмечает автор статьи, также должны пройти оценку и анализ для понимания степени их защищенности от нелегального беттинга. Украине правильно было бы провести оценку с помощью трехуровневой технологии, разработанной Европолом и используемой в странах ЕС. На основе результатов по данной методике предлагаются конкретные операционные мероприятия и примеры лучших практик противодействия криминальным рискам.
Международный опыт борьбы с нелегальным букмекерством есть. Риски и угрозы остаются. В каком направлении будет двигаться букмекерство в Украине?