С 5 июня банки Украины еженедельно должны будут докладывать НБУ о карточных операциях своих клиентов – это будет касаться как физических, так и юридических лиц.
Об этом говорится в Письме НБУ (№ 25-0005/38228 от 1 июня 2023 г.), информирует "Минфин".
Так, по понедельникам до 16.00 часов, банки должны будут направлять в Национальный банк информацию о безналичных операциях своих клиентов, осуществленных в Интернете, за предыдущую неделю. Эти данные должны быть представлены вместе с именем клиента или названием предприятия, осуществляющего соответствующие платежи.
Читайте также: Волонтерам светят огромные налоговые начисления: как их законно избежать
В документе говорится, что регулятор ожидает от банков информацию о таких видах операций:
- P2P-перекзы (перевод средств между физлицами);
- Пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
- Оплаты в Интернете
- Перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.
Важно отметить, что отчет будет содержать информацию об операциях любого размера, поскольку в Письме не определен конкретный порог, с которого следует отслеживать транзакции. Следует помнить, что согласно действующим правилам, данные по всем значительным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически передаются в Госфинмониторинг.
Пока неизвестно, какие последствия приведет к нововведениям, однако очевидным остается факт, что под контроль возьмут все платежи пользователей банков, включая личные переводы близким и родственникам, торговлю в интернете, получение зарплат в конвертах, а также волонтерские сборы.
В случае систематического получения средств на карточный счет физлица на товары или услуги без соответствующей регистрации, пользователю может угрожать не только блокировка карты, но и налоговая, административная или даже уголовная ответственность.
Ранее мы писали, что волонтерское сообщество возмутила инициатива о дополнительном налогообложении в размере 19,5% всех сборов средств, проводимых для нужд ВСУ. Министр финансов Сергей Марченко, комментируя скандал, заявил, что волонтеры, официально ведущие свою деятельность для помощи ВСУ, не платят в бюджет никаких налогов за приобретенные дроны и другие товары.
- Вас может заинтересовать:
Ужас на улице волонтеров: как силовики "кошмарят" меценатов за помощь защитникам Украины
"Украинская команда" отправила на передовую дроны-камикадзе с пожеланиями оккупантам от украинцев
