Национальный банк Украины обнародовал подробности надзорных мер в отношении «Сенс Банка» в 2022–2026 годах. За этот период регулятор провел 12 проверок, а Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, а также надзора за платежной инфраструктурой принял более 100 решений в отношении банка.
Об этом говорится в официальном заявлении Правления Национального банка Украины, опубликованном 27 августа на сайте НБУ, передает «Апостроф».
Как НБУ проверял «Сенс Банк»
После национализации «Сенс Банк» находился под усиленным надзором НБУ. Регулятор регулярно проверял соблюдение требований финансового мониторинга, банковского, валютного и санкционного законодательства.
По результатам проверок НБУ налагал штрафы и выносил письменные предупреждения. Также регулятор информировал акционера и государственные органы о результатах надзорных действий в рамках своих полномочий.
С конца 2022 года по 2026 год Комитет принял более 100 решений в отношении «Сенс Банка». По результатам надзорных мероприятий НБУ направил 21 уведомление в правоохранительные органы, Государственную налоговую службу Украины и Государственную службу финансового мониторинга Украины.
В целом регулятор провел:
- три инспекционные проверки на предмет соблюдения банковского законодательства;
- шесть проверок в сфере финансового мониторинга;
- три проверки на предмет соблюдения санкционного и валютного законодательства.
Что выявила проверка «Сенс Банка»
Вторая инспекционная проверка НБУ завершилась в апреле 2025 года. В ходе нее регулятор обнаружил значительный массив ранее неизвестных конфиденциальных протоколов коллегиальных органов «Сенс Банка».
Об этом НБУ также сообщил правоохранительным органам.
Регулятор продолжает анализировать обнаруженные материалы, касающиеся управленческой практики бывшего «Альфа Банка», которая, по данным НБУ, применялась как минимум с 2013 года.
Материалы используются Министерством юстиции Украины при подготовке к рассмотрению в международном арбитраже дела, инициированного бывшими владельцами, в отношении которых действовали санкции. НБУ отметил, что дальнейший анализ документов должен дополнить позицию Украины в этом вопросе.
Что происходило в 2026 году
В мае НБУ возбудил административные производства в отношении председателя правления «Сенс Банка» Алексея Ступака и председателя наблюдательного совета Николая Гладишенко.
Регулятор также обращался в САП, НАБУ и Офис Генерального прокурора по поводу процессуального статуса Гладишенко в уголовных производствах. В частности, речь шла о деле «Мидас». Ответов НБУ не получил из-за ссылки правоохранительных органов на тайну досудебного расследования.
19 августа после обнародования НАБУ новых материалов досудебного расследования операции «Форест Гамп» НБУ заявил о необходимости безотлагательной оценки председателя наблюдательного совета банка.
В тот же день Комитет принял решение о несоответствии Николая Гладишенко квалификационным требованиям в отношении независимости. НБУ обнародовал требование к правительству незамедлительно прекратить его полномочия.
20 августа регулятор начал отдельное административное производство для оценки коллективной пригодности наблюдательного совета «Сенс Банка».
21 августа НБУ потребовал от правительства, наблюдательного совета и правления банка принять меры по повышению качества корпоративного управления. В частности, речь шла о возможном ограничении полномочий или отстранении сотрудников, фигурирующих в общедоступной информации НАБУ.
24 августа «Сенс Банк» начал служебное расследование с привлечением специалистов по ИТ, финансовому мониторингу, комплаенсу и внутреннему аудиту. На период расследования руководительница подразделения финансового мониторинга Людмила Снигур была отстранена от исполнения обязанностей.
Каких действий ожидает НБУ
Национальный банк планирует вынести вопрос о «Сенс Банке» на ближайшее заседание Совета по финансовой стабильности.
Регулятор также ожидает от правительства как акционера неотложных действий по восстановлению полноценной работы органов управления банка. Среди них НБУ назвал доукомплектование наблюдательного совета представителями государства и независимыми членами, а также отстранение или иное устранение сотрудников банка, фигурирующих в обнародованной НАБУ информации.
В НБУ заявили о готовности к парламентскому контролю и проверке своих действий. Максимально подробный отчет о надзорных действиях уже передан правительству и членам Временной следственной комиссии Верховной Рады Украины.
«Решения регулятора не могут быть реакцией на политическое давление или неподтвержденные личные обвинения, а должны основываться исключительно на проверенных фактах и закрепленной законодательством логике», — говорится в заявлении Правления НБУ.
В Национальном банке также подчеркнули, что и в дальнейшем будут проверять конкретные факты и взаимодействовать с правоохранительными и другими государственными органами в пределах своих полномочий.
Дело «Форест Гамп»
В среду, 19 августа, правоохранительные органы проводят масштабную спецоперацию, направленную на разоблачение преступной группировки. Источники указывают на причастность к делу действующих и бывших народных депутатов, а также должностных лиц Офиса президента.
По информации источников и народных депутатов, следственные действия и обыски проходят у заместителя главы Офиса президента Ирины Мудрой.
Как сообщили источники РБК-Украина, «в деле, кроме Мудрой, фигурируют также народный депутат Вадим Столар и экс-народный депутат Максим Микитась».
Народный депутат Ярослав Железняк также отметил, что обыски касаются и бывшего народного депутата Максима Микитася.
Источники ZN.UA в правоохранительных органах добавили, что в деле, вероятно, фигурируют чиновники Министерства юстиции и представители «Сенс-банка».
Специализированная антикоррупционная прокуратура и Национальное антикоррупционное бюро опубликовали тизер расследования дела под названием «Форест Гамп».
На обнародованном видео слышны записи разговора неизвестного мужчины, который отмечает: «У нас „Спасение рядового Райана“. Вот только недоумок может записать на своих детей кражу денег и еще и оплату их обучения. Поэтому „Форест Гамп“».
Другой разговор содержит диалог с ненормативной лексикой о четырех мешках и поездке в Офис президента. Кто именно является участниками этих записей, пока неизвестно.
В ходе обысков, проведенных в рамках операции «Форест Гамп», НАБУ и САП также обнаружили документ с планом антикризисной коммуникации, касающимся работы Временной следственной комиссии Верховной Рады.
Впоследствии стало известно, что следственные действия направлены, в частности, на установление происхождения 150 млн грн, внесенных в качестве залога за бывшего министра, являющегося фигурантом «дела Миндича», — Германа Галущенко.
Что известно о деле «Мидас»
10 ноября 2025 года Национальное антикоррупционное бюро Украины заявило о проведении масштабной операции «Мидас». Она касалась разоблачения коррупции в энергетической сфере. В рамках операции было проведено более 70 обысков.
По данным следствия, организаторы схемы получали до 15% стоимости контрактов от «Энергоатома» в виде «откатов». Их выплачивали контрагенты компании, которых, по версии следствия, им навязывали участники схемы.
В НАБУ заявляли, что средства «отмывали» в так называемых бэк-офисах в центре Киева. Помещение принадлежало семье бывшего народного депутата, а ныне сенатора РФ Андрея Деркача. По данным следствия, в целом по делу удалось «отмыть» 100 миллионов долларов.
НАБУ также обнародовало записи разговоров фигурантов с кодовыми именами. Впоследствии стало известно, кого именно они обозначали. Среди главных фигурантов называли бизнесмена и совладельца «Квартала 95» Тимура Миндича, который фигурировал под кодовым именем «Карлсон», а также Александра Цукермана — «Шугармена».
Оба выехали из Украины незадолго до проведения обысков. Впоследствии против них ввели санкции и объявили их в розыск.
1 декабря в отношении Миндича заочно избрали меру пресечения в виде содержания под стражей. По версии следствия, он является руководителем группы, которая получала и отмывала деньги из коррупционных схем в энергетике.
«Апостроф» также писал, что бизнесмен, в отношении которого введены санкции, Тимур Миндич подал иск о защите чести, достоинства и деловой репутации против народного депутата Ярослава Железняка.
