В результате финмониторинга и при подозрении в мошеннических действиях банки могут замораживать счета клиентов.
На примере подобной ситуации клиента "ПриватБанка" тему исследовал "Обзреватель".
Читайте также: Нацбанк разрешил ряду предприятий делать переводы за границу: кого это коснется
Сообщается, что когда "Приват" заблокировал значительные средства на счете клиентки, он попросил происхождение средств, однако даже после их предоставления банк сообщил, что этих доказательств ему недостаточно.
Финансовая проверка банком клиента происходит:
- из-за транзакции в размере от 400 тыс. грн;
- если кто-то из сторон – участников финансовой операции имеет регистрацию, местожительство или местонахождение, счет в РФ или государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных межправительственных организаций;
- если финансовые операции касаются политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
- если производятся платежные операции по переводу средств за границу;
- если осуществляются финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
- как электронного е-резидента, осуществляющего финансовые операции.
Отдельно финмониторингу подлежат так называемые подозрительные операции: например, если субъект первичного финансового мониторинга имеет подозрение, что финансовые операции являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.
Полностью исключить возможность попасть под финансовый мониторинг может только тот, кто вообще отказался от финансовых услуг.
В рассматриваемом случае "ПриватБанк" потребовал справку из полиции, которая подтвердит, что клиентка не совершала мошеннических действий.
Ранее "Апостроф" писал, как отменить перевод денег с карты на карту.
- Вас также может заинтересовать:
В Украине изменят работу банков и обменников: НБУ принял решение
"ПриватБанк" начал продавать валюту онлайн: пошаговая инструкция
Еще один банк в Украине объявлен неплатежеспособным: в НБУ озвучили детали
