Російська фінтех-компанія A7, яку підтримує Кремль, провела через міжнародну банківську систему понад $6,9 млрд, попри санкції проти Росії. Для проведення платежів компанія використовувала мережу фірм-прокладок та підроблені документи, зокрема фальшиві рахунки-фактури.
Про це йдеться у розслідуванні Financial Times, заснованому на сотнях тисяч внутрішніх документів A7.
За даними видання, через схему проходили кошти, пов'язані не лише зі звичайними комерційними операціями. Частина платежів стосувалася чутливих товарів, зокрема військового обладнання та закупівель для російських спецслужб.
Для доступу до міжнародної платіжної інфраструктури A7 використовувала компанії-посередники та чинні підприємства, через рахунки яких кошти потрапляли до банківської системи SWIFT. Щоб приховати справжнє призначення переказів і походження грошей, працівники компанії готували фальшиві рахунки та інші документи.
Одним із банків, через який проходили значні суми, став Standard Chartered у Гонконзі. У період від кінця 2024 року, коли A7 розпочала роботу, до серпня 2025-го пов'язані з нею структури переказали на рахунки клієнтів банку близько $1,1 млрд. За цей же період через DBS у Гонконзі пройшло $273 млн, клієнти Citigroup отримали $74 млн, а на рахунки клієнтів Deutsche Bank у Європі надійшло близько $18 млн.
Окрему роль у схемі, як встановило видання, відігравав First Abu Dhabi Bank — найбільший банк Об'єднаних Арабських Еміратів. A7 відкрила там рахунки для 17 пов'язаних структур, через які за кордон було відправлено понад $1,8 млрд. Компанія також використовувала рахунки в JPMorgan Chase та DBS.
Згідно з розслідуванням, A7 створив молдовський бізнесмен Ілан Шор за підтримки російського державного Промсвязьбанку, який має тісні зв'язки з оборонною промисловістю РФ. Компанію позиціонували як альтернативу західній платіжній інфраструктурі, доступ до якої для значної частини російських банків був обмежений після початку повномасштабного вторгнення Росії в Україну у 2022 році.
У липні Шор заявляв російському державному агентству ТАСС: "Ми даємо компаніям і країнам свободу, бо наша система несприйнятлива до санкцій".
FT зазначає, що документи свідчать про використання A7 щонайменше 100 компаній-прокладок. Ще близько сотні таких структур згадуються у внутрішніх матеріалах. Значна частина з них була зареєстрована в Об'єднаних Арабських Еміратах, Гонконзі, Киргизстані та Індонезії. Понад половина коштів, відстежених у витоку документів, зрештою надходила на рахунки китайських банків.
Після того як банки почали виявляти підозрілі операції, A7 змінювала маршрути платежів. Зокрема, після виникнення питань у Standard Chartered щодо переказів через Киргизстан компанія почала активніше використовувати фінансові установи в ОАЕ. Водночас банки заявили FT, що виявляли пов'язані з A7 рахунки та вживали відповідних заходів. First Abu Dhabi підтвердив закриття всіх ідентифікованих рахунків, пов'язаних із A7.
За даними FT, цього місяця президент Росії Володимир Путін і прем'єр-міністр Індії Нарендра Моді обговорювали з головою Промсвязьбанку створення "російсько-індійської платіжної системи".
