Российская финтех-компания A7, поддерживаемая Кремлем, провела через международную банковскую систему более $6,9 млрд, несмотря на санкции против России. Для проведения платежей компания использовала сеть фирм-прокладок и поддельные документы, в частности, фальшивые счета-фактуры.
Об этом говорится в расследовании Financial Times, основанном на сотнях тысяч внутренних документов A7.
По данным издания, по схеме проходили средства, связанные не только с обычными коммерческими операциями. Часть платежей касалась чувствительных товаров, в том числе военного оборудования и закупок для российских спецслужб.
Для доступа к международной платежной инфраструктуре A7 использовала компании-посредники и действующие предприятия, через счета которых средства попадали в банковскую систему SWIFT. Чтобы скрыть подлинное назначение переводов и происхождение денег, работники компании готовили фальшивые счета и другие документы.
Одним из банков, по которому проходили значительные суммы, стал Standard Chartered в Гонконге. В период с конца 2024 года, когда A7 начала работу, к августу 2025-го связанные с ней структуры перевели на счета клиентов банка около $1,1 млрд. За этот же период через DBS в Гонконге прошло $273 млн, клиенты Citigroup получили $74 млн, а на счета клиентов Deutsche Bank в Европе поступило около $1,1 млрд.
Отдельную роль в схеме, как установило издание, играл First Abu Dhabi Bank – крупнейший банк Объединенных Арабских Эмиратов. A7 открыла там счета для 17 связанных структур, через которые за границу было отправлено более $1,8 млрд. Компания также использовала счета в JPMorgan Chase и DBS.
Согласно расследованию, A7 создал молдавский бизнесмен Илан Шор при поддержке российского государственного Промсвязьбанка, имеющего тесные связи с оборонной промышленностью РФ. Компанию позиционировали в качестве альтернативы западной платежной инфраструктуре, доступ к которой для значительной части российских банков был ограничен после начала полномасштабного вторжения России в Украину в 2022 году.
В июле Шор заявлял российскому государственному агентству ТАСС: "Мы даем компаниям и странам свободу, потому что наша система невосприимчива к санкциям".
FT отмечает, что документы свидетельствуют об использовании A7 не менее 100 компаний-прокладок. Еще около сотни таких структур упоминаются во внутренних материалах. Значительная часть из них была зарегистрирована в Объединенных Арабских Эмиратах, Гонконге, Кыргызстане и Индонезии. Более половины средств, отслеженных в утечке документов, в конечном итоге поступало на счета китайских банков.
После того, как банки начали выявлять подозрительные операции, A7 меняла маршруты платежей. В частности, после возникновения вопросов у Standard Chartered по переводам через Кыргызстан компания начала активнее использовать финансовые учреждения в ОАЭ. В то же время банки заявили FT, что обнаруживали связанные с A7 счета и принимали соответствующие меры. First Abu Dhabi подтвердил закрытие всех идентифицированных счетов, связанных с A7.
По данным FT, в этом месяце президент России Владимир Путин и премьер-министр Индии Нарендра Моди обсуждали с главой Промсвязьбанка создание "российско-индийской платежной системы".
