В каких случаях банки могут заблокировать карту. Украинские банки активизировали финансовый мониторинг, и растет количество случаев блокировки банковских карт из-за подозрительных денежных переводов. Причиной могут стать как крупные суммы без подтвержденного источника, так и регулярные транзакции между физическими лицами без четкого назначения платежа.
Финансовые учреждения обязаны проверять операции в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов. В частности, риск блокировки возрастает в таких случаях:
- поступление средств из-за границы без объяснения цели;
- частые переводы между незнакомыми людьми;
- использование карты третьими лицами;
- транзакции из стран, находящихся под санкциями.
Также банки могут временно приостановить доступ к счету, если у клиента несколько карт без официального дохода или если карта используется для бизнес-операций без соответствующей регистрации.
Чтобы избежать блокировки, эксперты рекомендуют:
- не передавать карту другим лицам;
- избегать сомнительных переводов;
- при необходимости – предоставить банку документы, подтверждающие источник поступлений.
Напоминаем: в случае блокировки клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и потребовать официальное объяснение причин. Ранее "Апостроф" сообщал, что бизнес просит власти ослабить валютные ограничения – в частности, из-за трудностей с международными платежами и финансовыми транзакциями.
