Комитет Верховной Рады Украины по вопросам правоохранительной деятельности рекомендовал принять во втором чтении и в целом законопроект №16013, предусматривающий введение уголовной ответственности за передачу, покупку и продажу так называемых дроп-счетов.
Об этом сообщает пресс-служба парламента.
Усиление ответственности за использование дроп-счетов
Речь идет о банковских картах и счетах, используемых в мошеннических схемах, в частности в деятельности незаконных колл-центров.
Законопроект предлагает установить штрафы от 300 до 1 000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан за передачу собственной карты или доступа к счету мошенникам.
За покупку, продажу или использование чужих карт предусматривается наказание в виде штрафа от трех тысяч до десяти тысяч необлагаемым налогом минимумов доходов или лишение свободы сроком до шести лет. В случае повторного правонарушения или действий организованной группы, санкция может составлять до восьми лет заключения.
Инициатором законопроекта является президент Владимир Зеленский.
Обоснование и международный контекст
В пояснительной записке отмечается, что необходимость принятия законопроекта возникла из-за необходимости имплементации положений Директивы Европейского Союза 2019/713 от 17 апреля 2019 года, регламентирующей борьбу с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств.
Документ должен заменить предыдущее Рамочное решение Совета ЕС 2001/413/JHA и обеспечить комплексное уголовно-правовое противодействие современным формам незаконного использования платежных инструментов.
Действующая редакция статьи 200 Уголовного кодекса охватывает лишь отдельные незаконные действия с платежными картами и документами на перевод, однако не учитывает новейшие способы завладения индивидуальной учетной информацией и доступом к счетам.
Изменения предусматривают дополнение кодекса новой статьей, которая установит отдельную ответственность за передачу и обращение платежных инструментов с целью их использования в мошеннических схемах.
Также сообщается, что по результатам аналитических исследований было выявлено, что использование сетей номинальных счетов приобрело системный характер и стало важным элементом криминальной инфраструктуры.
Такие дроп-сети обеспечивают функционирование схем платежного мошенничества, деятельность незаконных колл-центров, игорного бизнеса, легализацию доходов, полученных преступным путем, а также операции с наркотическими средствами и подакцизными товарами.
Использование большого количества номинальных счетов позволяет преступным группировкам распределять финоперации, избегать блокировки и усложнять финмониторинг.
Законодательные изменения направлены на ликвидацию этого пробела и усиление защиты банковских счетов от мошенников.
Как рассказывал "Апостроф", Верховная Рада приняла законопроект №10190 об усилении ответственности за электронно -коммуникационное мошенничество и деятельность мошеннических колл-центров.
