З вівторка, 28 квітня, в Україні необхідно проходити ідентифікацію особи для того, щоб перевести суму від 5 тисяч гривень,
Це нововведення передбачено законом про фінансовий моніторинг, що набув чинності.
Найлегше проводити ідентифікацію за допомогою банківської карти: встановлення особи відбувається автоматично під час роботи з терміналом. В іншому випадку для переказу грошей потрібно мати при собі паспорт і звернеться в касу банку. До кінця 2020 року всі термінали повинні обладнати спеціальним пристроєм, який буде зчитувати документи.
Ідентифікація не буде потрібна в таких випадках:
для оплати комуналки;
для оплати податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми), а також кредитів в сумі до 30 тис. грн;
для переказів для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою карти (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
для готівкових переказів в межах України в сумі до 5 тис. грн;
для зняття коштів зі свого рахунку.
Перевірці підлягатимуть далеко не всі грошові перекази понад 5 тисяч грривень. Під контролем будуть суми від 400 тисяч гривень і операції, які викличуть мотивовані підозри.
Як повідомляв "Апостроф", обмеження сумою 5 тисяч гривень не буде поширюватися на грошові перекази з картки на картку (р2р), оскільки власники карток надали свої дані в банк під час їх оформлення.
