В США приняли закон, позволяющий американской Фемиде получить банковскую информацию о любом, кого заподозрят в финансировании терроризма, торговле людьми или наркотиками, отмывании преступных денег и мошенничестве. Несмотря на всю одиозность этого законодательства, можно, тем не менее, утверждать, что оно нанесет сокрушительный удар по коррупционерам всех мастей по всему миру. "Апостроф" выяснял, как новый американский закон отразится на украинской политико-экономической элите, и чего ждать от него отечественным олигархам.
Американский Конгресс принял жесткое законодательство, направленное на борьбу с отмыванием преступных средств. Anti-Money Laundering Act of 2020 или сокращенно AMLA является частью оборонного бюджета США на 2021 финансовый год, который Дональд Трамп ветировал незадолго до того, как покинул президентский пост.
Однако Конгресс преодолел вето, и закон, включая часть о борьбе с отмыванием "грязных" денег, вступил в силу.
Нынешние законодательные нормы стали наиболее суровыми за все время с 2001 года, когда вступил в силу так называемый Patriot Act, направленный на борьбу с финансированием терроризма в ответ на атаки 11 сентября.
По словам сенатора-демократа Шеррода Брауна, закон позволит эффективнее противостоять террористам, торговцам наркотиками, людьми, нелегальным оружием "и всем, кто использует подставные фирмы для "отмывания" прибыли от преступной деятельности, а также банкам, которые помогают преступникам или имеют мягкую политику комплаенса в отношении отмывания средств".
Одним из главных положений закона является создание единого реестра бенефициаров компаний, имеющих регистрацию в США, - как ни парадоксально, в Соединенных Штатах до сих пор не было требования к бизнесу раскрывать данные о конечных бенефициарах.
Существенному пересмотру подверглось законодательство о банковской тайне – финансовые организации должны будут в полной мере "сотрудничать" с надзорными органами и сообщать обо всех подозрительных транзакциях, которые проходят через их счета.
И, вероятно, самое главное – закон распространяет мандат американского Минюста на все иностранные банки, имеющие корреспондентские счета в США. Финучреждение будет обязано предоставить информацию касательно любого счета, открытого в нем.
За отказ предоставлять такую информацию предусмотрены штрафные санкции, за оповещение о таком запросе владельца счета – тоже. Вплоть до закрытия американского корреспондентского счета и ареста находящихся на нем денежных средств.
То есть банку будет дешевле "сдать с потрохами" неблагонадежного клиента, чем покрывать его.
Призраки прошлого
Что ж, похоже, для коррупционеров наступили действительно трудные времена. Как заметил по этому поводу в разговоре с "Апострофом" эксперт Международного центра перспективных исследований (МЦПИ) Егор Киян, "если хочешь вести нелегальную деятельность, нечего было связываться с американской банковской системой".
Но это легко сказать и сложно сделать (особенно задним числом). Когда нынешний украинский олигархат делал свои первые шаги, на Западе в целом и в США в частности, отношение к банковской тайне было куда лояльнее, чем сейчас. Безусловно, в те годы тоже открывались уголовные дела об отмывании "грязных" денег, но нужно было сильно постараться, чтобы попасть "под раздачу".
Яркий тому пример – эпопея с экс-премьером Украины Павлом Лазаренко. В 1999 году его задержали по прибытии в США и обвинили в отмывании преступных средств, а также вымогательстве и мошенничестве. В результате он отсидел более восьми лет в американской тюрьме.
Павел Лазаренко
Но Павел Лазаренко – это "призрак" из прошлого (сейчас он жив-здоров и по-прежнему находится в США, но уже как свободный человек).
Однако совсем недавно США ввели санкции против семи украинских граждан за попытку вмешательства в американские выборы. Среди них, в частности, оказался народный депутат из фракции "Слуга народа" Александр Дубинский.
Совпадение или нет, но Национальный банк Украины (НБУ) предупредил отечественные финансовые учреждения о рисках сотрудничества с лицами, в отношении которых введены американские санкции.
Сам же Дубинский написал на свой странице в Facebook, что один из украинских банков предложил ему закрыть имеющийся в нем счет.
Несмотря на то, что обвинения США в отношении указанных людей касаются выборов, Нацбанк в своем письме недвусмысленно ссылается на закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения".
На украинском фронте без перемен
Кроме того, напомним, Минюст США может теперь запросить информацию у любого украинского банка о любом из его клиентов. А любой уважающий себя банк имеет корреспондентский счет в США, поэтому отвертеться не удастся.
Впрочем, как отметил Егор Киян, если говорить об отечественных банках, то они никогда не славились надежной защитой информации о своих клиентах: "Поэтому в украинских банках никто никогда не хранил деньги, вместо этого их выводили в офшоры".
По его словам, и до вступления в силу нового законодательства США, от Украины могли потребовать (и требовали) раскрыть информацию, в том числе, банковскую, о том или ином человеке.
"Всегда делались запросы, всегда использовались методы давления, так как Украина – всегда была слабой стороной в этих процессах. Поэтому я не вижу, что принципиально изменилось именно для украинской банковской системы – просто стало более формализовано", - пояснил эксперт.
Но, как было сказано выше, украинские коррупционеры предпочитают хранить свои активы в других юрисдикциях. Но и там они окажутся под прицелом американских компетентных органов.
Удар по олигархам
А как новое законодательство США отразится, в частности, на отечественных коррупционерах? Отразиться на них оно может очень даже серьезно, считает инвестиционный банкир, финансовый аналитик Сергей Фурса. "Особенно, если эти коррупционеры перешли дорогу Соединенным Штатам", - сказал он в комментарии "Апострофу".
На сегодня известно минимум о двух представителях политико-деловой элиты Украины, к которым есть серьезные претензии со стороны США.
Дмитрий Фирташ в суде
Один из них – Дмитрий Фирташ, которого обвиняют в подкупе чиновников Индии с целью получения разрешения на добычу титанового сырья в этой стране для последующей продажи готовой продукции в США (в частности, титан используется в производстве реактивных двигателей). Сейчас Фирташ находится в Вене в ожидании экстрадиции в США. Если Австрия все же выдаст олигарха американской Фемиде, его может ждать суровый приговор и десятки лет заключения. Однако повлияет ли каким-либо образом новый закон на дело Фирташа, пока сказать трудно.
Еще одним "любимцем" Америки является Игорь Коломойский. В конце 2020 года Минюст США выдвинул против него обвинения в вымывании денег из ранее принадлежавшего ему "ПриватБанка" и требует конфисковать имущество бизнесмена на территории США, которое, как считают обвинители, было приобретено на незаконно выведенные средства.
Таким образом, судя по всему, именно на судьбе Дмитрия Фирташа и Игоря Коломойского новый американский закон отразится в первую очередь, считает Сергей Фурса.
На крючке
Важный вопрос – как будет применяться закон – универсально, или выборочно? Ведь, если Соединенные Штаты запустят "карательную" машину на полную мощность, в ее жернова могут попасть очень многие, учитывая то, как зарабатывались первоначальные капиталы, особенно в "лихие 90-е".
"Скорее всего, это будет иметь выборочный характер с целью надавить, отследить определенных лиц, добиться какого-то политического решения", - считает Егор Киян.
А это значит, что у США при администрации Джозефа Байдена, которая, как ожидается, будет работать на украинском направлении более системно, чем предшественники, получат мощный рычаг влияния на украинскую политико-экономическую элиту. То есть любая недружественная выходка олигарха или топ-чиновника может привести к тщательной проверке и возбуждению уголовного дела, а этого не хочет никто.
Конечно, у коррупционеров всех мастей есть возможность укрыться от санкций в юрисдикциях, в которые, как говорит Сергей Фурса, "не подашься по доброй воле". Это, в частности, - Китай (в основном, Гонконг), Сингапур, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ).
Но и здесь вряд ли они будут чувствовать себя в полной безопасности: "Если есть санкции Штатов, они играться не будут".
