С 1 февраля 2025 года в Украине начнут действовать новые лимиты на денежные переводы. Изменения будут касаться переводов как между карточками, так и по реквизитам IBAN.
Об этом говорится в сообщении главы правления государственного "Ощадбанка" Сергея Наумова в Telegram.
Он отметил, что соответствующие лимиты определены Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, который был заключен ведущими финансовыми институтами страны в декабре прошлого года.
Ключевой целью этого документа является борьба с мошенничеством, осуществляемая на основе финансовой инфраструктуры, и приближение украинского платежного рынка к нормам Европейского союза (ЕС).
Наумов отметил, что к меморандуму присоединились уже 44 банка и несколько ведущих платежных систем: NovaPay и RozetkaPay. К меморандуму присоединились, в частности, все топ-5 банков по количеству эмитированных карт.
"Я убежден, что новые лимиты никак не повлияют на 99% клиентов банков", - добавил он.
Согласно новым правилам, банки и другие финучреждения-подписанты начнут использовать стандартизированные подходы к финмониторингу.
Так, если у клиентов банков не будет документально подтвержденного дохода, подписанты будут обязаны установить лимиты на операции (Р2Р и IBAN). Максимальная сумма, которую будет разрешено отправлять в течение календарного месяца на другие счета, будет зависеть от принадлежности к категории риска:
- высокий риск – 50 тыс. грн/мес. (с 01.02.25);
- средний и низкий риск – 150 тыс. грн/мес. (с 01.02.25) и на сумму до 100 тыс. грн/мес. (с 01.06.25).
Также некоторые банки пишут, что общий лимит составит 150 тыс. грн в месяц, однако не будет распространяться на переводы между собственными картами в банке, на расчеты за товары/услуги и снятие наличных средств.
Ранее "Апостроф" сообщал в материале, что украинские банки планируют ограничить суммы переводов для клиентов из-за борьбы с "теневой" экономикой.
