Російський підрозділ Raiffeisen Bank International (RBI) міг систематично обслуговувати операції, пов’язані з російським військово-промисловим комплексом, зокрема з постачанням товарів, важливих для оборонної промисловості. На це вказують результати двох розслідувань — американської аналітичної компанії Grizzly Research та українського проєкту "Схеми".
Про їхні висновки повідомляють "Факти".
Grizzly Research проаналізувала понад 25 тисяч російських митних записів, у яких фігурував ідентифікаційний номер Raiffeisen. Дослідження охопило період із 2022 року до початку 2025-го, а загальна вартість операцій становила 1,75 млрд доларів.
За даними дослідників, приблизно 20 тисяч транзакцій на загальну суму 1,191 млрд доларів стосувалися товарів, на які на той момент поширювалися обмеження ЄС, США, Великої Британії та Швейцарії.
Серед виявлених операцій були закупівлі продукції, необхідної для роботи російського ВПК. Зокрема, йдеться про верстати з числовим програмним керуванням, підшипники, інтегральні схеми, комутатори, маршрутизатори, оптичні приціли та комплектуючі для танків. Загальна сума таких закупівель, за оцінками Grizzly Research, сягнула 106,75 млн доларів.
Американська компанія, яка спеціалізується на виявленні прихованих ризиків у діяльності публічних корпорацій, також навела приклади можливої допомоги з боку менеджерів російського Raiffeisen клієнтам, які прагнули обійти санкційні обмеження. Крім того, дослідники заявили про випадки відкриття рахунків для збору коштів на безпілотники для російської армії. За інформацією Grizzly Research, частину цих відомостей вдалося отримати під час спілкування з представниками керівництва російського підрозділу RBI.
Окреме розслідування провели журналісти "Схем". Вони простежили один із ланцюжків фінансових операцій і виявили платежі, пов’язані з російським виробником мастильних матеріалів "Квалітет", продукція якого призначалася для армії РФ.
За даними журналістів, упродовж 2024–2025 років через російський Raiffeisen пройшло щонайменше 26 платежів на користь компанії. Їхня загальна сума перевищила 15 млн рублів, що становить приблизно 180 тисяч доларів.
У матеріалі "Фактів" наголошується, що банк мав отримувати інформацію про призначення цих операцій, адже платежі містили обов’язкове маркування "рахунок за державним оборонним замовленням".
Попри тривалі заяви про намір залишити російський ринок, Raiffeisen досі не завершив вихід із РФ. Однією з можливих причин називають відсутність остаточного дозволу з боку Володимира Путіна. Як зазначають "Факти", російська влада може зберігати банк як один із небагатьох фінансових каналів, не охоплених санкціями, для проведення розрахунків із західними країнами.
Ще однією перешкодою для продажу російського бізнесу можуть бути законодавчі обмеження. Зокрема, за російськими правилами, ціна продажу іноземного активу не може перевищувати 40% його комерційної вартості.
У підсумку, як зазначає видання, тривала присутність Raiffeisen у Росії викликає питання не лише щодо економічної доцільності збереження бізнесу, а й щодо можливого впливу його діяльності на фінансування війни проти України.
Уряд України планує приватизацію двох державних банків – "Сенс Банку" та "Укргазбанку", для чого створив спеціальну комісію.
