Українці стали частіше вестися на найпопулярніші схеми аферистів, тому у ЗМІ нагадують, яким чином шахраї можуть забрати ваші гроші через банкомат, термінал чи інтернет.
Про це повідомляє УНН.
Шахрайство з використанням банкомату:
- зняття готівки з використанням "білого" пластику;
- використання скіммінгових інструментів (копіювання даних платіжних карток у т.ч. з магнітної смуги, запис ПІН-коду тощо);
- зняття коштів із використанням банкомату без відображення цієї операції на рахунку (Transaction Reversal Fraud);
- зняття готівки держателем платіжної картки без її фізичного отримання (Cash Trapping);
- фізичні атаки на банкомати.
Інтернет-шахрайство:
- використання шкідливих програм (вірусів), підроблених сайтів з метою компрометації реквізитів електронних платіжних засобів та/або логінів/паролів доступу до систем Інтернет/мобільного банкінгу;
- розповсюдження (продаж, поширення) інформації щодо скомпрометованих даних.
Шахрайство в термінальній мережі:
- здійснення операцій із використанням підробленої/викраденої/втраченої платіжної картки;
- отримання готівки через касу банку за підробленими документами та платіжною карткою;
- проведення дублюючих операцій касиром/оператором;
- проведення несанкціонованого/неточного списання (коли сума на чеку та сума, яка включена до розрахунку, відрізняються);
- компрометація касиром даних платіжної картки під час розрахунків у торговельно-сервісній мережі з метою їх подальшого несанкціонованого використання;
- використання накладок (скімерів) на термінальному обладнанні, яке дозволяє під час здійснення розрахунку зчитувати та передавати дані платіжної картки (протиправна домовленість з касирами);
- встановлення шкідливих програм, які пошкоджують програмне забезпечення терміналів.
Раніше "Апостроф" повідомляв, що злочинці обіцяють винагороду за участь в опитуванні, а після "чистять" банківську карту.
