В результаті фінмоніторингу та у разі підозри у шахрайських діях банки можуть заморожувати рахунки клієнтів.
На прикладі подібної ситуації клієнта "Приватбанку" тему дослідив "Обзреватель".
Читайте також: Нацбанк дозволив низці підприємств робити перекази за кордон: кого це торкнеться
Повідомляється, що коли "Приват" заблокував значні кошти на рахунку клієнтки, він попросив походження коштів, проте навіть після їх надання, банк повідомив, що цих доказів йому недостатньо.
Фінансова перевірка клієнта банку відбувається:
- через транзакцію у розмірі від 400 тис. грн;
- якщо хтось із сторін – учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження, рахунок у РФ чи державі, яка не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
- якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їхніх сімей та інших пов'язаних із ними осіб;
- якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
- якщо здійснюються фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
- як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.
Окремо фінмоніторингу підлягають так звані підозрілі операції: наприклад, якщо суб'єкт первинного фінансового моніторингу має підозру, що фінансові операції є результатом злочинної діяльності або пов'язані з фінансуванням тероризму або поширенням зброї масового ураження.
Стовідсотково виключити можливість потрапити під фінансовий моніторинг може лише той, хто взагалі відмовився від фінансових послуг.
У розглянутому випадку "ПриватБанк" вимагав довідку від поліції, яка підтвердить, що клієнтка не робила шахрайських дій.
Раніше "Апостроф" писав, як скасувати переказ грошей з картки на картку.
- Вас також може зацікавити:
В Україні змінять роботу банків та обмінників: НБУ ухвалив рішення
"ПриватБанк" почав продавати валюту онлайн: покрокова інструкція
Ще один банк в Україні оголошено неплатоспроможним: в НБУ озвучили деталі
