У 2024 році Державна служба фінансового моніторингу одержала 1 750 940 повідомлень про фінансові операції, які підлягають фінмоніторингу. Цей показник на 23% більше, ніж роком раніше.
Такі дані наводять аналітики Опендатабот.
Експерти зазначають, що 99% повідомлень про необхідну перевірку подають банки, тоді як усі інші надходять від небанківських установ, таких як кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди та інші.
Щороку зростає кількість повідомлень про підозрілі операції – 5% у 2021 році проти 18% торік. Переважна більшість з них все ж стосується порогових операцій – 82% або 1,44 млрд. Наприклад, понад тисячу матеріалів після перевірки направили до відповідних органів. А їхня загальна сума склала 62,59 млрд грн.
"Найбільше матеріалів надходить до Національної поліції – 31% (323 справи). Ще 27% або 289 матеріалів – до СБУ та 15% чи 156 матеріали – до НАБУ. Сумарно усі ці справи оцінюють у 37,39 млрд грн. Найменше матеріалів надійшло до Офісу генпрокурора – 7% (71), а один матеріал направили до розвідки", - йдеться в повідомленні.
Водночас Держфінмоніторинг перевіряє фінансові операції двох видів: порогові та підозрілі.
Порогові фіноперації – ті, сума в яких дорівнює чи перевищує 400 тис. грн та має хоча б одну із наведених ознак:
- прояв сепаратизму/тероризму;
- ризик фальсифікації рахунків фактур (інвойсів) у зовнішньоекономічній діяльності;
- дистанційне відмивання коштів тероризму;
- багато готівки в обігу та неналежне виявлення;
- санкціонування підозрілою особою публічних діячів.
Тим часом підозрілі фіноперації не залежать від суми, а тільки від наявності підозр та доказів у банку, який обслуговує людину.
Нагадаємо, банки блокуватимуть рахунки своїх клієнтів за часте зняття готівкових коштів - такою новиною "обрадували" українців на початку 2025 року. Щоправда, Національний банк України заявив, що така інформація є маніпулятивною, і нічого подібного не планується.
