У вівторок, 10 грудня, низка українських банків та дві фінансові асоціації підписали меморандум щодо зниження місячних лімітів на карткові перекази і посилення контролю за операціями деяких клієнтів.
Про це повідомляє "Економічна правда".
Зазначається, що нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
"До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн)", - йдеться в повідомленні.
Тим часом для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
- з 1 лютого 2025 року – 150 тисяч грн на місяць;
- з 1 червня 2025 року – 100 тисяч грн на місяць.
Разом з тим меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Але такі ознаки перелічено в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом".
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта. Втім, це можливо лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN. Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.
Відповідний меморандум підписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Незалежна асоціація банків України і Асоціація українських банків.
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ тимчасово на пів року встановив ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту".
