Екс-глава ПАТ "Український професійний банк" (УПБ) Андрій Лихочас розповів про те, як напередодні банкрутства наглядова рада та правління банку поступалися проблемними кредитами третім особам.
Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на судове засідання у Дніпровському райсуді Києва 8 грудня.
Судове засідання проводилося у рамках провадження, яке вела СБУ. Колишнього в.о. голови правління УПБ Олексія Каргаполова звинувачують за ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК. Процес продовжується з 2019 року.
Суд викликав свідка у справі – Андрія Лихочаса, який на момент скоєння злочину, 26 травня 2015 року, обіймав посаду заступника голови правління банку. 26 травня 2015 року відбулося засідання Наглядової ради та правління УПБ, у ході якого прийнято рішення укласти договір з ТОВ "ФК Аурум Фінанс". Відповідно до умов договору, ПАТ "УПБ" поступилося фірмі права вимоги за кредитними договорами з юрособами.
"Ця справа стосується зловживань, які були у ПАТ "УПБ" з правами переуступки кредитних договорів, коли, наприклад, проблемна заборгованість на багато мільйонів гривень віддавалася за сотні тисяч за сумнівними схемами. У результаті фінансова ситуація в банку погіршувалась, що, зрештою, "Напевно, призвело до його неплатоспроможності. Ми як Фонд гарантування відстоюємо інтереси потерпілої сторони - вкладників, які через проблеми в банку залишилися без коштів", - заявив представник ФГВФО Максим Богаченко.
Суддя Світлана Старовойтова зазначила, що у той час, як ТДВ "Меблевий комбінат "Стрий" мав заборгованість перед банком 2 млн 280 тис. дол, 1,8 млн євро та 1,7 млн грн, правління УПБ продало борг "ФК "Аурум Фінанс" за 4,6 млн грн. Суддя запитав, чи обговорювали на засіданні правління банку поступки прав вимоги щодо кредитів. Як зазначив свідок, "у період травня 2015 року я не пам'ятаю, щоб ми брали участь у розгляді питання, але, можливо, і обговорювалося". На питання про рішення щодо відступу прав вимоги щодо інших проблемних кредитів УПБ Лихочас підтвердив, що приймалися. Обвинувачений Олексій Каргаполов відмовився дати коментарі, чи він прогнозував банкрутство УПБ через підписання подібних договорів.
28 травня 2015 року НБУ визнав УПБ неплатоспроможним. 29 травня ФГВФО запровадив тимчасову адміністрацію. Напередодні з банку було виведено більшість активів. Тоді в. о. голови правління УПБ був Олексій Каргаполов. ФГВФО визнав нікчемними угоди банку до введення тимчасової адміністрації. За даними Фонду, із УПБ незаконно вивели 3,1 млрд грн. УПБ перебуває у стадії ліквідації. Олексій Каргаполов – менеджер та власник компаній, пов'язаних з Анатолієм Юркевичем (контролер групи Milkilend). НБУ визнав Юркевича особою, пов'язаною з УПБ.
Також за інформацією ФГВФО, у виведенні коштів за нікчемними угодами брала участь низка людей і компаній: це "Банкомзв'язок" - її бенефіціарами були вказані Юркевич та Сергій Сподін. Останній пов'язаний із фірмами, які брали участь у судових позовах навколо проблемних кредитів "Укрексімбанку" у 2006-2008. У виробництві з виведення заставного майна УПБ (20 га землі у Київській обл.) фігурує "Оптимум ріелті", бенефіціари якої – громадяни США Юрій Каплун та Алекс Мардер. Останні пов'язані бізнесами з Юркевичем та Віктором Капустіним (екс-керівник "Укрексімбанку", його компанія "Фармхім" фігурує у справі про банкрутство УПБ). Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію УПБ направлено до правоохоронних органів 9 заяв про правопорушення за фактами незаконних дій власників та керівництва банку. Ще одну справу веде СБУ. Низка справ було розслідувано слідчими органами Нацоліції.
Згідно з меморандумом з МВФ до кінця 2021 року Офіс генпрокуратура має опублікувати піврічний звіт про результати кримінальних розглядів щодо колишніх власників, менеджерів та інших пов'язаних сторін у кожному банку, виведеному з ринку з початку 2014 року. А в лютому 2022 року уряд має прийняти стратегічний документ і план дій щодо повернення активів збанкрутілих банків.
