В Україні через новий закон про фінансовий моніторинг деякі банки почали блокувати навіть дрібні перекази, за порушення правил можуть заморозити депозит і заблокувати гроші.
Про це повідомляє "Обозреватель".
"Блокували навіть депозити під приводом фінансового моніторингу. Суди визнавали такі дії неправомірними та змушували повернути гроші", - говорить старший партнер адвокатської компанії "Кравець і партнери" Ростислав Кравець.
Він пояснює, що в Україні вибірково підходять до директив ЄС, до практики європейських країн і США, але не звертають увагу на те, що вони до таких нормативів йшли десятки років, вибудовуючи свою фінансову систему
"У нас же намагаються раптово приймати практику інших країн без урахування ситуації в Україні, це призводить до плачевних наслідків", - вважає адвокат.
Фінансовий моніторинг може торкнутися будь-якого клієнта банку. При цьому частина операцій обов'язкова для перевірки згідно із законом.
Йдеться про:
- операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
- всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
- обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
- фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
- всі операції на суму від 400 тис. грн та ін.
Адвокат радить: в разі, якщо вашу операцію заблокували, зверніться зі скаргою в НБУ. А в майбутньому кращий вихід із ситуації - закрити свій рахунок в банку і відкрити його в іншій фінансовій установі.
Як повідомляв "Апостроф", в умовах карантину, оголошеного в Україні заради стримування поширення коронавірусу, комунальні платежі краще здійснювати онлайн, для цього є кілька способів.
